平衡的智慧

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如何吸收這場金融海嘯的教訓呢?俄國總統梅德韋傑夫說:「如果我們遵循中國哲學家的遺訓,我們就能夠找到平衡點,並成功走出這場海嘯的巨大考驗。」他所指的是老子,並引《道德經》第四十四章的話:「名與身孰親?身與貨孰多?得與亡孰病?是故甚愛必大費,多藏必厚亡。知足不辱,知止不殆,可以長久。」   老子說:「名譽與身體哪一樣重要?生命與財富哪一樣更值得珍惜?得和失哪一樣害處更大?過分鍾愛必定帶來重大損耗,過分積聚必定招致重大損失。懂得滿足就不會蒙受恥辱,懂得適可而止就不會招致滅亡,就可以獲得長久生存。」   這場金融海嘯的根源正正是「知足」的反面,也即是無止境的貪婪。以海嘯中幾乎滅頂的美國 國際集團(AIG)為例,它出事的部門是專做次按保險(Credit Default Swap,CDS)的財務公司。它的貪婪表現在兩個方面:一是它貪次按的保險費是一般保險的七倍;二是它的承保額高達數千億美元 。結果它一出事就拖垮這家市值數千億美元的保險業一哥。

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  讀米高.路易斯的《大拋空》(Michael Lewis《The Big Short》),表面上他寫的是數位金融海嘯中的英雄,他們一早看到美國房地產泡沫必定爆破,於是大舉拋空次按,結果是每人賺到數億至數十億美元。但細想,這幾位和AIG之流何嘗不是一丘之貉:他們都是用「他人金錢」(都用基金資本)來拋空。像這次看準了,他們賺取億計花紅;假如泡沫遲幾年爆破,他們必賭輸,屆時只輸去基金投資者的錢。利益這麼大,他們怎會有平衡的智慧?這是西方政府要出手監管之原因。

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